Обучение Форекс, как торговать на международном рынке Forex

В данном разделе мы опишем основные аспекты и принципы торговли на рынке форекс, опираясь на практические примеры торговых операций.

Итак, благодаря чему и как становится возможным торговля на валютном рынке Forex, имеющем огромные объемы, даже для трейдеров, оперирующих малыми суммами? Полноценна ли такая торговля, приносит ли она прибыль? На что опираться при совершении сделок, на собственную интуицию, экономическую информацию, использовать анализ? Как совершать сделки, используя наш терминал?

Как правило, именно эти вопросы беспокоят начинающих трейдеров или тех, кто желает попробовать себя в качестве биржевого трейдера.

Еще недавно - на рынке Forex оперировали только участники, имеющие миллионы долларов. Для многих частных инвесторов данный рынок был недоступен из-за необходимости иметь большой стартовый капитал. Ситуация кардинально изменилась с появлением и применением принципа маржинальной торговли. Благодаря этому, форекс стал доступен практически всем, кто желает торговать валютами, имея даже незначительные суммы.

Принцип маржинальной торговли базируется на том, что посредники (дилинговые центры, банки), обеспечивающие конечным клиентам доступ на рынок, предоставляют автоматический кредит на время совершения сделки. При этом, в качестве залога выступает небольшая сумма, которой оперирует клиент. Коэффициент кредитования называется плечом. Его значение может колебаться в широких пределах, от 1:1 до 1:200, что означает возможность покупки/продажи клиентом валюты на сумму, превышающую залоговую сумму в 200 раз!

Условия нашего дилингового центра позволяют трейдеру выбрать самостоятельно плечо (коэффициент кредитования) из значений 1:50, 1:100, 1:200.

Например, при выборе значения плеча 1:100 для торгового счета S-Mini и внесении на депозит залоговой суммы 100$, трейдер имеет возможность совершить покупку валюты на 100*100=10 000$. После покупки валюты, при благоприятном изменении курса, трейдер совершает продажу, тем самым извлекая прибыль на разнице курсов. То есть, - завершает сделку. В момент завершения сделки кредит автоматически закрывается, залоговая сумма остается на торговом счете трейдера, как и полученная прибыль - в полном объеме. Именно данный механизм позволяет даже при незначительных изменениях курса валюты - получать существенную прибыль, порой превышающую сумму залога, которая использовалась при торговой операции.

Риск трейдера ограничивается только суммой залога, так как финансовый посредник (дилинговый центр) не поставляет реальное количество валюты на всю сумму открытой сделки, а лишь гарантирует зачисление убытка или прибыли в полном объеме при закрытии сделки. Закрытием сделки является обратная операция: при покупке определенного количества валюты - продажа такого же ее объема, а при продаже - ее покупка.

Как возможна такая операция: сперва продажа, а потом покупка? Ведь для того, чтобы что-то продать, необходимо это купить! Да, в повседневной жизни мы привыкли, что все именно так и должно быть. Но на форексе такие операции происходят ничуть не реже, чем "привычные" (сперва - купить, потом -продать). Каким образом? Такой вид сделок возможен на валютном рынке Forex благодаря особенностям "товара", в качестве которого выступает курс валютной пары. Именно потому, что цена формируется как значение отношения стоимости одной валюты по отношению к другой.

Рассмотрим на примере одной из самых популярных и торгуемых валютных пар: EUR/USD.

При курсе 1.2500 для данной валютной пары, это будет означать, что 1 EUR стоит 1.25 USD. То есть, чтобы купить сто евро, необходимо истратить 125 долларов. Такой курс называется прямым, когда стоимость определенной, базовой валюты (в нашем случае - евро) измеряется в долларах. Базовая валюта - та, которая стоит первой в отношении. Кроме прямых котировок, применяются также и обратные котировки, когда базовой валютой выступает доллар и его стоимость выражается в единицах другой валюты. Например для прямой котировки EUR/USD, обратной будет - USD/EUR. Несложно посчитать обратную котировку, которая будет равна 1/(прямой курс) или 1/1.2500 = 0.8000. То есть, чтобы купить 100 долларов, необходимо истратить 80 евро.

Вот мы и подошли к тому, что собственно и позволяет совершать сперва операцию продажи, а потом - покупки, в необычном, с первого взгляда, порядке. Ведь в нашем случае, операция продажи EUR/USD (при прямом курсе) - аналогична операции покупки USD/EUR (обратного курса). А в силу того, что любая операция, совершаемая на рынке форекс, имеет две составляющих: открытие сделки/завершение сделки (покупка => продажа или продажа => покупка), их порядок в результате - не имеет значения и операция продажи => покупки может трактоваться как операция покупки, а затем - продажи, но с обратным значением кросс-курса.

В общепринятой на валютном рынке терминологии, операция покупки обозначается как Buy, продажа - Sell. Поэтому, два вида сделок, которые имеют возможность совершать трейдеры, это Buy=>Sell или Sell=>Buy.

Отметим, что кроме прямых и обратных курсов, на форексе также оперируют кросс-курсами, которые являются соотношениями между двумя валютами, вытекающими из их курса по отношению к курсу третьей валюты. Пример кросс-курса: EUR/JPY, который вытекает из курсов EUR/USD и USD/JPY. Как видим, третьей валютой выступает доллар США, а кросс-курс EUR/JPY = EUR/USD x USD/JPY.

Рассмотрим подробнее, как происходит процесс совершения сделки на рынке форекс с использованием торгового терминала.

Перед заключением сделки, трейдер должен определиться с направлением, в котором она будет совершаться (Buy или Sell), составить определенный прогноз движения конкретной валютной пары на основе различных данных. В распоряжение трейдера, осуществляющего прогнозирование рынка, предоставляется история котировок по различным валютным парам за длительные периоды времени (более 10-15 лет), графическое представление движения курсов во времени, а также набор различных инструментов для технического анализа.

Многие трейдеры на этапе обучения руководствуются только лишь интуицией, которая способна во многих случаях привести к успешным операциям, но не позволит в полной мере быть уверенным в своих прогнозах и торговать успешно и стабильно-прибыльно на длительных периодах времени. Более профессиональный подход характеризуется использованием для прогнозирования методов технического и фундаментального анализа.

Основа технического анализа - применение математического аппарата к текущим и историческим значениям курсов валют, анализ графического представления курсов с помощью различных методов. Фундаментальный анализ базируется на использовании информации, связанной с экономической ситуацией в различных странах, учете политических и других событий, оказывающих влияние на финансовые рынки. Только взвешенное и гармоничное применение различных методов прогнозирования в совокупности со строгой самодисциплиной - способно привести трейдера к успешной и стабильной торговле на рынках.

Итак, если сделан прогноз и Вы определились с направлением сделки, необходимо запросить текущую котировку.

Самый быстрый и удобный способ - сделать двойной щелчок мышью на выбранной валютной паре в окне "Обзор рынка", где отображаются значения курсов (см. на иллюстрации положение курсора).

В нашем примере, мы хотим открыть позицию по EUR/USD и запрашиваем окно постановки ордера (приказа на сделку). В результате двойного щелчка - получим окно (иллюстрация - ниже), в котором можем выбрать тип ордера: Buy или Sell, установить объем сделки и другие параметры ордера.

Объем сделки измеряется в единицах, называемых лотами. 1 лот - это определенное количество валюты. Величина лота для различных валют определяется типом счета и зависит от кредитного плеча. Так, например для счета S-Micro с плечом 1:100, для EUR/USD 1 лот равен 1000 евро или 10 Евро Ваших залоговых средств на счету, которые необходимы для открытия позиции в размере 1 лот. Но, торгуя на счету S-Micro, Вы имеете возможность совершать сделки с минимальным объемом 0,1 лот. Такая сделка требует залоговых средств в эквиваленте всего лишь 1 Евро.

По-умолчанию, при выборе операции (Buy или Sell) нажатием на соответствующую кнопку, ордер будет исполнен немедленно и внизу, в окне "Терминал" - раздел "Торговля" - отобра­зится строка с параметрами данного ордера. Таким образом, мы открыли позицию. Если информация о поста­новке (исполнении) данного ордера уже отображена, - его нельзя отменить.

Обращаем внимание, что последующая постановка еще одного ордера с соответствующим объемом, но противоположного направления (Sell или Buy) - не закрывает предыдущую сделку, а добавляет еще одну позицию. Такая операция (открытие позиций в различных направлениях) часто практикуется трейдерами и называется "локированием". Смысл ее состоит в том, что суммарная прибыль/убыток по двум позициям, открытым в противоположных направлениях по одному и тому же инструменту (валюте) - фиксируется и независимо от дальнейших изменений курса - остается постоянной, не изменяясь.

Следующий шаг, который необходимо сделать после постановки ордера - закрытие сделки в необходимое время, когда, например, прогноз оправдался и произошло ожидаемое изменение курса.

Чтобы закрыть сделку, необходимо сделать двойной клик мышью на соответствующей строке ордера, отображенного в окне "Терминал" - раздел "Торговля" или вызвать контекстное меню кликом правой кнопки мыши, как показано на иллюстрации, и выбрать соответствующий пункт - "Закрыть ордер". Затем, в появившемся диалоговом окне - подтвердить закрытие ордера.
Полученная прибыль или убыток будет автоматически учтена, что отобразится на состоянии баланса.

Рассмотрим подробнее параметры "Стоп-лосс" (Stop Loss) и "Тейк-профит" (Take Profit), значения которых можно установить при постановке ордера (иллюстрация диалогового окна открытия ордера), а также менять в любое время после того, как ордер уже открыт (предыдущая иллюстрация, пункт меню - "Модифицировать или удалить ордер").

По-умолчанию, при открытии сделки, данные параметры ордера имеют нулевые значения. Вы имеете возможность следить за текущим состоянием ордера и закрыть его в необходимый момент. Но ведь ситуация на рынке не всегда складывается в лучшую сторону с точки зрения ожидаемых напрвлений движения курса. Курс валюты может в определенное время достичь ожидаемых значений, когда ордер будет прибыльным, а затем развернуться и изменив свое значение, продолжить движение, приведя к убыточности данного ордера. Чтобы автоматизировать процесс закрытия ордера без необходимости круглосуточного дежурства и визуального отслеживания его состояния, - для этого и предназначены данные параметры.

Установка параметра "Тейк-профит" (Take Profit) - позволяет задать уровень (курс) валюты, при котором ордер закроется с прибылью, без вашего участия, автоматически. Операция произойдет даже тогда, когда ваш терминал - неактивен. Данный приказ храниться как параметр ордера на нашем торговом сервере и исполняется в момент достижения курсом необходимого значения. "Стоп-лосс" (Stop Loss) - позволяет задать уровень, при котором ордер закроется, но с убыточным значением, что позволяет ограничить возможные убытки конкретным значением.

В зависимости от направления сделки (Buy или Sell), значения "Стоп-лосс" (Stop Loss) и "Тейк-профит" (Take Profit) - могут быть как выше, так и ниже текущего значения курса. Например, если ордер - Buy, тогда значение "Тейк-профит" (Take Profit) устанавливается выше текущего курса, а "Стоп-лосс" (Stop Loss) - ниже, и наоборот, при открытом ордере Sell - "Стоп-лосс" (Stop Loss) - выше, "Тейк-профит" (Take Profit) - ниже.

По аналогии с данными параметрами, устанавливаемыми при открытии ордера или после его открытия, существует возможность также установить отложенный ордер, который сработает не в момент его постановки, а при достижении курсом определенного значения. Для отложеного ордера также можно задать срок его истечения, то есть время, после которого он уже станет неактуальным и не должен сработать. Все эти возможности, в совокупности, позволяют Вам строить собственные гибкие стратегии, увеличивая эффективность торгового процесса.

Чтобы попробовать себя в "реальном режиме", достаточно скачать терминал и открыть демонстрационный счет, который предназначен для обучения торговле и тестирования возможностей терминала. Не смотря на то, что условия работы на демо-счете соответствуют условиям реальных счетов, необходимо помнить, что работа с виртуальными, а не реальными деньгами - имеет существенные отличия. В первую очередь - влияние психологического фактора, увеличивающего риски.

Для практического обучения Форекс в условиях, максимально приближенным к реальным, мы рекомендуем после тестирования демо-счета начать торговлю на счете S-Micro, который и разработан нашей компанией для начинающих трейдеров. Данный счет имеет низкие требования по минимальному депозиту (от 10$), учет средств на счету ведется и отображается в центах. Работая на S-Micro, Вы имеете реальную прибыль, реальные убытки, но потери не столь высоки, как в случае, если бы Вы начинали работать со счетом, где залоговая сумма для открытия одного лота составляла бы сумму 100$ или более.